Vous cherchez des idées d’investissements stables et régulés pour protéger votre patrimoine et générer des revenus à long terme ? Découvrez comment diversifier votre portefeuille et choisir les meilleures options selon votre profil d’investisseur !
Les investissements stables et régulés sont une solution de placement attrayante pour de nombreux investisseurs. Ils offrent un moyen sûr et fiable de générer des revenus et de préserver l’intégrité des actifs.
Ces investissements sont soumis à des règles et des contrôles stricts et fournissent une protection contre le risque et les pertes.
⚠️ATTENTION : Il est recommandé de s’informer sur les différentes options disponibles et de bien comprendre les risques et les opportunités associés à chacune d’entre elles avant de prendre une décision d’investissement. Il peut être utile de consulter un conseiller financier ou un expert en investissement pour obtenir des conseils et une meilleure compréhension des différentes options disponibles.
Sommaire :
1. Assurance vie
L’assurance vie est un produit d’épargne à long terme qui vous permet de mettre de l’argent de côté pour votre avenir ou pour protéger votre famille. En plus de fournir une protection financière, l’assurance vie vous offre également la possibilité de faire des investissements avec l’argent que vous avez mis de côté.
Il existe plusieurs types d’assurance vie, mais le plus commun est le contrat d’assurance vie en fonds euros. Cette forme d’assurance vie vous garantit un rendement fixe et vous protège contre la volatilité des marchés financiers.
Il existe également des contrats d’assurance vie avec une gestion libre, qui vous permettent de choisir vous-même les placements dans lesquels vous souhaitez investir votre argent. Cependant, ces contrats peuvent être plus risqués et il est important de bien comprendre les risques avant de choisir cette option.
Il est recommandé de choisir un contrat d’assurance vie avec une durée de long terme, comme 20 ou 30 ans, afin de profiter au maximum des avantages fiscaux et de la possibilité de faire des investissements à long terme.
2. Immobilier à l’étranger
Investir à l’étranger est l’une des meilleures façons de diversifier un portefeuille et de s’assurer une sécurité financière à long terme. En effet, investir dans l’immobilier à l’étranger peut vous offrir une combinaison unique de sécurité et de rentabilité.
De plus, les investissements dans l’immobilier à l’étranger sont beaucoup plus régulés que d’autres types d’investissements par des lois strictes qui protègent les investisseurs.
Ils sont d’autant plus attrayants car ils offrent la possibilité de générer des rendements plus élevés que ceux des marchés domestiques, tout en offrant une protection contre la volatilité des marchés boursiers.
Enfin, ils peuvent offrir des avantages fiscaux considérables, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs à la recherche d’une option stable et régulée.
Le secteur immobilier en Europe est très fructueux et surtout dans certains pays de l’Europe occidental. Par exemple, investir dans l’immobilier au Portugal peut être une très bonne bonne idée. En effet, le Portugal a un bon marché immobilier qui peut vous offrir de multiples opportunités.
Une ville comme Lisbonne ou la région d’Algarve sont de bons endroits pour investir dans l’immobilier. De plus, le Portugal est un pays qui permet aux étrangers d’acheter une propriété.
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3. LMNP géré
Un des investissements stable et régulé est le LMNP (Location Meublé Non Professionnelle) géré. Le LMNP est un statut qui vous permet de louer un logement meublé sans en faire son activité principale ou professionnelle.
Il vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôts peu importe si vous achetez un bien neuf ou ancien et que vous le louez en tant que logement meublé.
Il est important de savoir que pour bénéficier du statut de LMNP, il faut que vos revenus de location soient inférieurs à 23 000€ par année et qu’ils ne dépassent pas le total des revenus fiscaux du foyer soumis à l’impôt sur le revenu.
Autre la réduction d’impôts, le statut de LMNP vous apporte d’autres avantages tels que la constitution d’une épargne ou la garantie de revenus supplémentaires une fois l’âge de la retraite arrivé à travers les loyers.
Vous pouvez aussi demander à être sous ce statut pour la simple et bonne raison de devenir propriétaire d’un bien immobilier qui vous rapportera un bénéfice chaque année.
En effet, la location d’un bien déjà meublé est 15 à 25% plus élevé qu’un bien non meublé et selon le bien que vous louer, il peut vous être beaucoup plus bénéfique grâce au tourisme.
Enfin, si un jour vous voulez revendre votre bien, votre capital augmentera grâce à la plue-value.
4. Investissements directs étrangers
Les investissements directs étrangers (IDE) sont des investissements réalisés par des entreprises dans des pays étrangers. Ils peuvent prendre la forme de création de filiales ou de participations dans des entreprises étrangères.
Les IDE sont une option intéressante pour les entreprises qui cherchent à diversifier leur portefeuille de placements et à se développer à l’international. Ils permettent également de profiter des avantages comparatifs offerts par les pays étrangers, comme une main-d’œuvre bon marché ou un accès à de nouveaux marchés.
Cependant, les IDE comportent également des risques, notamment en raison de la volatilité des marchés financiers et de la stabilité politique des pays étrangers. Il est donc important de bien évaluer le profil de risque de l’entreprise et de sélectionner soigneusement les pays dans lesquels investir.
Il est recommandé de diversifier les IDE en investissant dans différents pays et secteurs, et de bien se renseigner sur les réglementations et les conditions d’investissement dans chaque pays avant de prendre une décision.
5. Investissement dans les startups
Investir dans les startups peut être une option intéressante pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés, mais aussi prêts à accepter un niveau élevé de risque. En effet, les startups sont des entreprises en phase de démarrage, souvent innovantes, mais qui ont un potentiel de croissance important.
Il existe plusieurs façons d’investir dans les startups, comme en achetant des actions de la startup, en devenant membre d’un business angel et en investissant directement dans la startup, ou en participant à un fonds d’investissement dédié aux startups.
Il est important de noter que l’investissement dans les startups comporte des risques élevés, car il y a un risque élevé de perte totale de l’investissement. Il est donc recommandé de ne pas investir tout son capital dans les startups et de diversifier son portefeuille avec d’autres actifs. Il est également important de bien évaluer la qualité de l’entreprise et de son modèle économique avant de prendre une décision d’investissement.
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6. Investissement dans les entreprises industrielles
Les entreprises industrielles sont des entreprises qui produisent des biens de consommation durables, comme des voitures, des électroménagers ou des meubles. Elles sont souvent considérées comme des placements stables et régulés, car elles sont généralement moins sensibles aux fluctuations des marchés financiers.
Il existe plusieurs façons d’investir dans les entreprises industrielles, comme acheter des actions de ces entreprises, en investissant dans des fonds communs de placement spécialisés dans l’industrie ou en investissant dans des ETF (Exchange Traded Funds) qui ciblent les entreprises industrielles.
Il est recommandé de bien évaluer le profil de risque de chaque investissement et de diversifier son portefeuille pour réduire les risques de perte. Il est également important de vérifier la qualité de la gestion de l’entreprise et de ses perspectives de croissance à long terme avant de prendre une décision d’investissement.
7. Investir dans l’or
L’or est un actif sécurisant et stable qui a tendance à être moins volatil que d’autres actifs financiers. Il est souvent considéré comme une valeur refuge en période de crise économique ou financière, car il a tendance à être moins affecté par les fluctuations du marché.
Il existe plusieurs façons d’investir dans l’or : acheter des lingots ou des pièces d’or, investir dans des fonds de placement spécialisés… Il est également possible de souscrire à un contrat d’assurance-vie qui investit une partie de ses actifs dans l’or.
Il est important de noter que l’investissement dans l’or comporte également des risques, notamment en raison de sa volatilité à court terme et de sa faible rentabilité à long terme. Il est donc recommandé de ne pas investir tout son capital dans l’or et de diversifier son portefeuille avec d’autres actifs.
8. Stablecoins
Les stablecoins sont une crypto-monnaie dont la valeur est liée à une autre monnaie comme le dollar par exemple ou est lié à une marchandise ou un instrument financier. Contrairement au Bitcoin, cette crypto-monnaie est conçue pour être stable et ainsi éviter sa volatilité.
En théorie, un stablecoin basé sur 1 dollar américain est l’équivalent d’un jeton que vous pourrez toujours échanger contre US$1.
Le stablecoin peut rester stable grâce aux actions prises par les banques centrales pour stabiliser les monnaies émises par les gouvernements et grâce à des mécanismes tels que la garantie en crypto-monnaie, la garantie en matière première et la garantie en algorithme.
Les stablecoins ont plusieurs avantages. Tout d’abord, vous pouvez les utiliser dans votre vie quotidienne pour faire des achats.
De plus, ils sont basés sur la blockchain, ainsi vous pouvez transférer rapidement des stablecoins à l’international à n’importe quelle personne du moment qu’elle ait en sa possession un un portefeuille de crypto-monnaies.
Ils vous évitent également de faire de fausses transactions. Ils peuvent aussi être utilisés dans le domaine de la finance par les traders ou des investisseurs.
Ils vont leur permettre de couvrir leur portefeuille et ainsi leur permettre de diminuer le risque. Ainsi, si les prix du marché fluctuent, votre portefeuille ne sera pas trop impacté et vous aurez en plus des fonds supplémentaires.
VOIR AUSSI : Prix du Bitcoin à ses débuts : combien valait-il lors de sa création ?
9. Investissement dans les entreprises émergentes
Les entreprises émergentes sont des entreprises en démarrage ou en phase de croissance rapide, généralement situées dans les pays en développement. Elles offrent souvent de bonnes opportunités de croissance et de rendement, mais peuvent être plus risquées que les entreprises établies.
L’investissement dans les entreprises émergentes peut se faire en achetant des actions de ces entreprises, en investissant dans des fonds communs de placement spécialisés dans les pays émergents ou en investissant dans des ETF qui ciblent ces entreprises.
Il est important de bien évaluer le profil de risque de chaque investissement et de diversifier son portefeuille pour réduire les risques de perte. Il est également recommandé de s’informer sur les réglementations et les conditions d’investissement dans chaque pays avant de prendre une décision.
10. Investissement en crowdlending
Le crowdlending est une forme de financement participatif qui permet aux particuliers de prêter de l’argent à des entreprises ou à des particuliers en contrepartie d’un intérêt. Cette option de placement est régulée par des plateformes en ligne qui mettent en relation les prêteurs et les emprunteurs.
Le crowdlending peut être une option intéressante pour les investisseurs à la recherche de rendements supérieurs aux taux d’intérêt proposés par les banques, mais il est important de noter que cette option comporte également un certain niveau de risque. En effet, il existe un risque de perte de capital si l’emprunteur ne rembourse pas le prêt.
Il est recommandé de diversifier son portefeuille de prêts et de bien évaluer le profil de risque de chaque investissement avant de décider de participer au crowdlending. Il est également important de vérifier la réglementation en vigueur et les protections offertes par la plateforme de crowdlending avant de prendre une décision d’investissement.
Avis d’experts : Quelles pistes privilégier en matière d’investissements ?
Dans l’émission 60 Minutes Business, présentée par Guillaume Paul, Bérengère Blaszczyk, directrice de la distribution France/Benelux/Pays nordiques de Franklin Templeton, et Benoist Lombard, président de Laplace, donnent leurs conseils d’investissement. L’émission était diffusée sur BFM Business le 21 juin 2022.
En conclusion
Il existe de nombreuses options de placements stables et régulées pour les investisseurs à la recherche de sécurité financière à long terme. Que ce soit en investissant dans l’immobilier à l’étranger, les stablecoins, les matières premières, les entreprises industrielles, les entreprises émergentes ou en participant au crowdlending, il y a des solutions adaptées à différents profils d’investisseurs et niveaux de tolérance au risque.
Il est important de bien évaluer son profil d’investisseur et ses objectifs financiers avant de choisir une option de placement et de diversifier son portefeuille pour réduire les risques de perte. Il est également recommandé de s’informer sur les réglementations et les protections offertes par chaque option avant de prendre une décision d’investissement.
